つみたてNISA実績報告 評価損益 +2.97%@20190715

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私は、今年の3月5日からつみたてNISAを開始しました。

3月5日から 楽天・全米株式インデックス・ファンド を

毎日450円ずつ

5月14日から 日本株式・Jリートバランスファンド を

毎日450円ずつ

継続購入しております。

つみたてNISAを開始して132日目です。

 

現在、米中の貿易問題もほぼほぼ解消したとみられ、

S&P500は、最高値を更新しております。

一方、日経平均株価は、まだゴールデンウィーク前の水準に戻ってきておりません。

ゴールデンウィーク最終日に始まった米中貿易問題ですが、

S&P500などのアメリカ株価指数は値を戻しているのに、

日経平均株価はまだ戻してきておりません。

消費税増税や、日韓の貿易問題の影響で上値が重いようです。

一方、私が購入している岡三-日本株式・Jリートバランスファンドですが、

日経平均株価および東証REIT指数(配当込み)を

50:50とした合成指数に連動するとするものです。

東証REIT指数は、米中貿易問題と関係なく伸びております。

この結果、岡三-日本株式・Jリートバランスファンドも、

S&P500ほどではないのですが、良い傾向です。

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つみたてNISA運用実績結果

岡三-日本株式・Jリートバランスファンド

取得金額  19,800  評価額  20,336  評価損益 +536 (+2.71%)

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

取得金額  39,033 評価額  40,242 評価損益 +1,209 (+3.1%)

合計

取得金額  58,830 評価額  60,578 評価損益 +1,745 (+2.97%)

 

つみたてNISAはあくまで長期スパンで運用していくもので、

短期で一喜一憂して判断するものではないのですが、

常日頃からの監視は必要です。

ほったからしというのは、やってはいけません。

 

私は数年前何も理解せずに会社のDC(確定拠出年金)に加入しました。

そのときは言われるがまま、何も考えずに分散がいいといわれ、

分散投資しましたが、年がら年中、いついかなる時もマイナス

という銘柄をつかんでしまいました。

よくよく見ると、手数料が非常に高くて、

メリットなんて出るような構造になっておりませんでした。

このような銘柄はいくら長期で積み立てたとしても

マイナスにしかなりませんので、早めに銘柄変更するのが得策です。

でもこれも、常に見ておかないと、この銘柄がたまたま悪いのか

ずっと悪いのかの判断がつきません。

同じ日経平均連動の銘柄でも、銘柄によってメリットが異なります。

このような見極めも十分必要なことで、

たとえつみたてNISAでも

ほったらかしで・・・という投資は危険です。

ご注意ください。

  

あくまで投資は自己責任でお願いします。

ただし、預金だけすれば良いという時代でもなくなりました。

皆さんの何かの一助となれば幸いです。

 

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